Como famílias UHNW estruturam a projeção de caixa em horizonte de 18 a 36 meses, com granularidade suficiente para decisões reais sobre alocação, distribuição e oportunidade.
Família com R$ 200 milhões em ativos descobre, em uma terça feira de novembro, que precisa liquidar uma posição abaixo do justo para honrar ITCMD em janeiro. Não foi falta de patrimônio. Foi falta de fluxo de caixa projetado em horizonte que cubra fato gerador conhecido.
Este Compass descreve o modelo de projeção aplicado pela MAM. Receitas recorrentes, distribuições programadas, despesas de família, obrigações fiscais previstas, capital chamado em estruturas. Tudo em uma matriz auditável.
Projeção de caixa em 18 meses não é planilha gerencial. É a ferramenta que evita alienação forçada de ativo bom em momento ruim.
Aluguéis, dividendos, JCP, juros. Como classificar previsibilidade real versus expectativa.
Família, escritório, casas, viagens, escola. O bloco que mais subdimensiona projeções amadoras.
ITCMD, IR ganho de capital programado, outorgas de doação, refinanciamentos. Caixa que já tem destino.
Quando recalibrar a projeção. Eventos que obrigam revisão imediata e os que não obrigam.
Material técnico distribuído sob solicitação. Conteúdo voltado a controllers, family officers e CFOs de família UHNW.
Envio unico por email. Sem cobranca. Voce sai da lista quando quiser.