MAM Academy · Masterclass

Estrutura de alavancagem aplicada a patrimônios familiares estruturados.

Conduzida com Manuel Francisco, Head de Distribuição da MAM. Toda família UHNW estruturada usa capital de terceiros. O preconceito com a dívida é uma das maiores barreiras para o crescimento geracional.

Conduzida porRafael Bastos

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Por que esta masterclass

Não existe bilionário sem dívida estruturada.

O capital mais barato é o capital de terceiros. Em jurisdições maduras, taxas de tomada em moeda forte ficam abaixo do retorno alvo de qualquer tese minimamente estruturada. O preconceito brasileiro com dívida é cultural e custa caro: tira a família do jogo da alavancagem positiva, que é o motor real do crescimento geracional das grandes fortunas.

Esta masterclass mapeia o desenho completo de uma estrutura de alavancagem patrimonial: lastros possíveis, conceito de LTV, escolha de jurisdição, contratos pré e pósfixados, gestão do risco cambial e construção de spread positivo entre tomada e aplicação. Inclui exemplo numérico passo a passo.

A alavancagem positiva não é estratégia de risco. É a mecânica que sustenta o crescimento geracional do patrimônio familiar estruturado.

Programa

Quatro módulos aplicados
em casos reais.

Conceito de LTV e alavancagem positiva

Loan to value sob a ótica do tomador e do credor. Faixas saudáveis, lastros possíveis e leitura do spread.

Jurisdição e custo de capital

Por que tomar em moeda forte muda a equação. Tomar a 3 ou 5 e aplicar a 10 ou 15 como princípio das grandes fortunas.

III

Risco cambial e gestão de margem

Onde o risco cambial mora de fato. Margem que quebra garantia. Janelas pré e pósfixadas conforme a curva de juros.

Aritmética do crescimento geracional

Exemplo numérico do incremento de rentabilidade entre carteira sem alavancagem e carteira com LTV duplo bem estruturado.

Esta masterclass é para

Famílias com patrimônio estruturado para tomada de crédito.

Famílias UHNW com portfólio relevante em private banking nacional ou internacional que ainda não estruturaram tomada de LTV em moeda forte.
Empresários com reserva financeira pós-evento de liquidez avaliando alavancagem para acelerar tese imobiliária ou de venture nos EUA, Europa ou Ásia.
Herdeiros e CFOs familiares responsáveis por governança patrimonial que precisam dominar a mecânica antes de aprovar exposição em comitê.

Condução

Rafael Bastos

Fundador · MAM Trust & Equity

Rafael Bastos é fundador da MAM Trust & Equity. Há 21 anos atua em estruturação patrimonial, sucessão e proteção de fortunas para famílias UHNW brasileiras. Conduz pessoalmente os mandatos de family office, internacionalização e governança patrimonial. Seu trabalho é citado em casos reais com patrimônios entre R$30M e R$2B.

No tema de alavancagem internacional, lidera a mesa de relacionamento com private banks em Londres, Luxemburgo, Suíça e Singapura, estruturando LTVs em moeda forte e arquitetura societária offshore para famílias atendidas pela MAM.

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