Framework MAM para estruturação de Investment Policy Statement aplicado a famílias com patrimônio acima de R$ 30 milhões. O documento que separa decisão estruturada de oportunismo bancário.
Família UHNW recebe ofertas semanais de produtos estruturados, FIPs, fundos exclusivos. Sem política de investimentos formal, cada decisão depende do contexto da reunião e do interlocutor da semana. O resultado é carteira fragmentada, sem disciplina, com sobreposições e lacunas.
Este Compass desdobra o IPS aplicado pela MAM. Objetivos por horizonte, bandas de alocação, vetos por classe, processo de decisão e rito de revisão anual. O documento que faz a família dizer não com fundamento.
Política de investimentos é o veto formalizado. Sem ela, a família compra tudo o que o mercado oferece bem embalado.
Distinção entre patrimônio operacional, sucessório e de perpetuidade. Cada bloco tem horizonte e tolerância distintos.
Mínimo, alvo, máximo. Como estabelecer a banda e o gatilho de rebalanceamento.
O que a família não compra, mesmo com cenário favorável. Formalização de restrição.
Quem propõe, quem aprova, quem audita. Rito anual de revisão da política.
Material técnico distribuído sob solicitação. Conteúdo voltado a famílias e conselhos que vão formalizar política de investimentos.
Envio unico por email. Sem cobranca. Voce sai da lista quando quiser.